Uchunguzi huo umefika wakati mbaya zaidi kwa exchange hiyo. Idara ya Haki ya Marekani imewasilisha ombi la kutaifisha cryptocurrency zenye thamani ya dola milioni 61, ambazo inazieleza kuwa mapato ya mauzo ya siri ya mafuta ya Iran. Mamlaka zinasema kuwa kampuni mbili za China zilitumia akaunti za Binance kuhamisha sehemu ya fedha hizo.
Kesi hiyo bila shaka inakumbusha mwaka 2023. Binance tayari ilikiri hatia nchini Marekani kwa ukiukaji kadhaa, ikiwa ni pamoja na ukiukaji wa vikwazo dhidi ya Iran, na kukubali kulipa zaidi ya dola bilioni 4.3 kama adhabu.
Safari hii, Washington inataka kujua kilichotokea baada ya hapo.
Binance imerejea kwenye uangalizi
Shinikizo la udhibiti kwa exchanges limeongezeka sana katika miezi ya hivi karibuni. BrefCrypto ilikuwa tayari imebaini kuwa Binance ilizuia miamala iliyohusisha majukwaa 17 na huduma zinazohusishwa na mamlaka kadhaa zilizo chini ya vikwazo, ikiwa ni pamoja na baadhi ya taasisi zilizounganishwa na Iran.
Hata hivyo, uchunguzi mpya unaenda mbali zaidi.
Kulingana na taarifa iliyoripotiwa na Bitcoin Magazine kutoka Bloomberg, waendesha mashtaka wanajaribu kubaini ikiwa Binance Holdings Ltd. iliruhusu kwa kujua taasisi zinazohusishwa na Iran kutumia jukwaa hilo kukwepa vikwazo vya Marekani.
Neno muhimu ni “kwa kujua”.
Ukweli kwamba anwani au kampuni iliyo chini ya vikwazo ilitumia miundombinu ya crypto haujitoshelezi, peke yake, kuthibitisha uwajibikaji wa jinai wa exchange. Kwa Washington, swali ni hasa kujua Binance ilikuwa na taarifa gani, mifumo gani ya udhibiti ilikuwa imewekwa na kampuni ilichukua hatua gani ilipotambua hatari.
Kwa sasa, huu ni uchunguzi ulioripotiwa na vyanzo visivyojulikana kwa Bloomberg.
Hakuna hukumu mpya.
Hakuna makubaliano mapya ya kisheria yaliyotangazwa.
Na hakuna hitimisho la hadharani linalothibitisha kuwa Binance ilifanya ukiukaji mpya.
Hata hivyo, muktadha wa kihistoria unafanya uchunguzi huu kuwa nyeti sana.
Dola milioni 61 tayari zinalengwa na DOJ
Siku chache kabla ya taarifa hii, Idara ya Haki ya Marekani iliwasilisha shauri la kiraia la kutaifisha cryptocurrency zenye thamani ya takribani dola milioni 61.
DOJ inasema fedha hizo zilitokana na mauzo ya siri ya mafuta ghafi na bidhaa za mafuta za Iran.
Mamlaka za Marekani zinaenda mbali zaidi katika kueleza mtandao huo. Zinasema mkusanyiko wa anwani za crypto, uliopewa jina “Entity A” katika hati ya madai, ulipokea na kusambaza tena zaidi ya dola bilioni 1.5 za mapato yanayohusishwa na mauzo hayo ya mafuta. Sehemu ya mtiririko huo inadaiwa ilinufaisha serikali ya Iran, wapatanishi wanaohusishwa na Walinzi wa Mapinduzi na wahusika wengine wanaohusishwa na Tehran.
Kampuni mbili za China zimetajwa moja kwa moja: Blessed Trust na Hexa Whale.
Kulingana na DOJ, zilitumia akaunti za Binance kubadilisha na kuhamisha sehemu ya fedha hizo.
Serikali ya Marekani pia inasema miundo hiyo miwili ilijitambulisha kama kampuni za usimamizi au udalali, ilhali inadaiwa ilifanya kazi kama wapatanishi katika kuficha asili ya mapato ya mafuta.
Ni muhimu kuhifadhi sifa sahihi ya kisheria: shauri la kutaifisha ni la kiraia, na madai yaliyomo katika hati hiyo bado yanapaswa kuthibitishwa mahakamani. DOJ yenyewe imesisitiza hilo.
Kiasi cha dola milioni 61 ni thamani ya mali ambayo Washington inatafuta kuikamata kwa sasa, si jumla ya mtiririko unaodaiwa wa mtandao huo.
Kesi ya 2023 bado ina uzito mkubwa
Binance tayari inaifahamu kesi hii.
Mnamo Novemba 2023, exchange hiyo ilikiri hatia nchini Marekani kwa kukiuka Bank Secrecy Act, kushindwa kusajiliwa kama money transmitter na kukiuka International Emergency Economic Powers Act.
Makubaliano hayo yalifikia jumla ya dola bilioni 4.316 kamili, zikiwa ni faini ya jinai na kutaifisha mali.
Kipengele cha Iran kilitajwa wazi katika kesi hiyo.
Wakati huo, DOJ ilibaini kuwa Binance ilijua kuwa ilikuwa na idadi kubwa ya wateja wanaoishi katika mamlaka zilizo chini ya vikwazo vya Marekani, ikiwa ni pamoja na Iran, huku pia ikihudumia wateja wa Marekani. Kati ya Januari 2018 na Mei 2022, jukwaa hilo liliwezesha zaidi ya dola milioni 898 za miamala kati ya watumiaji wa Marekani na watumiaji waliokuwa kwa kawaida wakazi wa Iran, kulingana na makubaliano ya kisheria.
Wakati huohuo, Changpeng Zhao alikiri hatia kwa kushindwa kudumisha mpango madhubuti wa kukabiliana na utakatishaji wa fedha.
Kundi hilo lilikubali kuimarisha kwa kiasi kikubwa mfumo wake wa uzingatiaji wa sheria na kuwekwa chini ya uangalizi huru.
Ni historia hiyo inayoupa uchunguzi mpya mwelekeo mwingine.
Washington haijaribu tu kuelewa jinsi fedha za Iran zilivyopita katika mfumo wa crypto.
Kulingana na Bloomberg, inataka kujua ikiwa Binance iliruhusu tabia inayohusiana hasa na aina ya hatari iliyokuwa tayari imeadhibiwa kuendelea kujirudia baada ya kutiwa hatiani.
Iwapo dhana hii itathibitishwa, suala hilo litazidi kwa mbali kushindwa rahisi kwa KYC.
Iran inaongeza njia zake za crypto
Shinikizo la Marekani linakuja katika muktadha mpana zaidi.
Iran imekabiliwa kwa miaka mingi na vikwazo vizito vinavyopunguza upatikanaji wake wa dola, benki za kimataifa na njia nyingi za malipo. Kwa hiyo, crypto-assets zina mvuto wa wazi kwa baadhi ya kampuni na wapatanishi wanaotafuta njia mbadala za kuvuka mipaka.
BrefCrypto tayari imefuatilia miendo ya kifedha na uvumi wa mabilioni kadhaa unaozunguka mali za Iran, pamoja na athari zake zisizo za moja kwa moja kwa Bitcoin na masoko.
Wakati huohuo, Marekani imeimarisha ufuatiliaji wake wa miundombinu ya crypto inayohusishwa na Tehran.
Bitcoin Magazine inaripoti kuwa Hazina ya Marekani imelenga hasa wallet kadhaa zinazohusishwa na serikali hiyo na kwamba sehemu kubwa ya mali zilizogandishwa katika operesheni iliyotangulia ilikuwa katika mfumo wa USDT.
Tofauti hii kati ya Bitcoin na stablecoin iliyo chini ya udhibiti wa mtoaji ni muhimu.
Tether inaweza kitaalamu kufungia baadhi ya USDT kwa ombi au ndani ya taratibu zake za uzingatiaji wa sheria.
Bitcoin haina mtoaji mkuu anayeweza kuingiza anwani kwenye orodha nyeusi katika kiwango cha itifaki.
Hii haimaanishi kuwa BTC haiwezi kukamatwa. Exchange inaposhikilia funguo, mmiliki anaposhirikiana au mamlaka inapopata udhibiti wa wallet, bitcoins zinaweza kubadilisha mikono.
Blockchain inabaki kuwa wazi.
Udhibiti wa funguo unabaki kuwa wa kuamua.
Tatizo linazidi Bitcoin
Kichwa cha habari cha kesi hiyo kinaweza kwa urahisi kuzungumzia “Bitcoin ya Iran”.
Kwa uhalisia, njia zinazochunguzwa ni pana zaidi.
Mamlaka za Marekani zinavutiwa na stablecoins, akaunti za exchange, kampuni za kificho, anwani zisizohifadhiwa na ubadilishaji kati ya fedha za kawaida na mali za kidijitali.
Kwa hiyo, jukumu la CEX linakuwa la msingi.
Exchange kama Binance si mtandao wa Bitcoin. Ni njia ya kuingilia, soko na wakati mwingine mhifadhi wa mali. Mwongozo wa BrefCrypto kuhusu jinsi exchange ya crypto inavyofanya kazi na tofauti kati ya CEX na DEX unasaidia kuelewa mgawanyo huo.
Kwenye blockchain iliyo wazi, muamala unaweza kuwa mgumu kuzuia kabla haujatangazwa.
Mpatanishi anayesimamiwa, kwa upande wake, kwa kawaida anawafahamu baadhi ya wateja wake, anahifadhi data za miunganisho, anafuatilia amana na utoaji wa fedha na anaweza kuzuia shughuli fulani.
Ndiyo maana hasa vikwazo vya kifedha vinazidi kulenga maeneo haya ya mpito.
Crypto inaweza kuhamisha fedha duniani kote.
Ubadilishaji, ukwasi na uhifadhi bado mara nyingi vimejikita katika kampuni zinazotambulika.
Na hapo ndipo Washington inapoweka shinikizo lake.
Uzingatiaji wa sheria wa Binance unafanyiwa mtihani moja kwa moja
Tangu 2023, Binance imekuwa ikisisitiza sana uwekezaji uliofanywa katika uzingatiaji wa sheria.
Jukwaa hilo limeimarisha taratibu zake za KYC, timu zinazoshughulikia vikwazo na zana zake za kuchanganua blockchain. Pia linazuia huduma na anwani nyingi zaidi zinapolengwa na vikwazo vya kimataifa.
Kazi hii haifuti kesi ya kihistoria.
Mtihani mpya ni kubaini ikiwa imefanya kazi kwa kweli.
Uchunguzi ulioripotiwa na Bloomberg unakuja wakati mamlaka za Marekani zina seti mpya ya miamala kutoka katika kesi ya mafuta ya Iran. Iwapo baadhi ya operesheni hizo zilipitia Binance, wachunguzi wanaweza kulinganisha miendo ya on-chain, akaunti za ndani na mifumo ya udhibiti iliyotumiwa na exchange hiyo.
Ukweli kwamba fedha zilipita hapo hauthibitishi kuwa Binance ilijua zilikotoka.
Kwa upande mwingine, kuwepo kwa mpango wa uzingatiaji wa sheria hakuhakikishi kuwa hakuna muamala wenye tatizo unaoweza kupita.
Kesi hiyo itaamuliwa katika eneo hili.
Nani alijua nini?
Ni wakati gani?
Na hatua gani zilichukuliwa?
Majibu yataamua ikiwa suala hilo litabaki kuwa uchunguzi kuhusu watumiaji waliotumia vibaya miundombinu hiyo au litageuka kuwa kesi mpya dhidi ya exchange yenyewe.
Hatua mpya katika vita vya kifedha vinavyohusu Iran
Kesi ya Binance inaonyesha hasa jinsi vikwazo na crypto vilivyoungana sasa.
Washington inafuatilia wallet.
Exchanges zinafuatilia watumiaji wao.
Watoaji wa stablecoins wanaweza kufungia mali.
Wachunguzi wanafuatilia miamala ya umma huku mitandao iliyo chini ya vikwazo ikitumia kampuni, mamlaka na majukwaa kadhaa.
Kwa hiyo, siasa za kijiografia huishia moja kwa moja kwenye vitabu vya oda.
BrefCrypto ilikuwa tayari imebaini hilo wakati mvutano kati ya Washington na Tehran ulipokuwa ukiathiri Bitcoin na mafuta karibu na Mlango wa Hormuz. Safari hii, suala si tena bei ya BTC.
Ni miundombinu ya kifedha yenyewe.
Binance tayari imelipa zaidi ya dola bilioni 4.3 kwa kushindwa kwake hapo awali, hasa kuhusiana na Iran.
Swali la 2026 sasa ni tofauti: je, udhibiti uliowekwa baada ya hukumu hiyo umefunga kweli njia hiyo?
Kwa sasa, waendesha mashtaka wanaendelea na uchunguzi.
DOJ inaendelea kando na mchakato wa kutaifisha dola milioni 61.
Ukweli uliothibitishwa hadharani unaishia hapo.
Kilicho wazi, hata hivyo, ni kwamba Marekani sasa ina data ya kutosha ya on-chain na maeneo ya udhibiti yaliyosajiliwa vya kutosha kufuatilia njia za kifedha ambazo, miaka michache tu iliyopita, mara nyingi ziliwasilishwa kana kwamba hazingeonekana karibu kabisa.
