Nigeria sasa inaanza kutoa adhabu
Kesi hiyo inaonyesha kuwa Nigeria haitaki tena kuchapisha kanuni pekee. Sasa inaanza kuwaadhibu waendeshaji wanaozipuuza. Mabadiliko haya yanaendeleza mwelekeo ambao BrefCrypto tayari imeuonyesha: soko la crypto la Nigeria lenye thamani ya dola bilioni 92 linaingia kwa kasi katika kipindi cha masharti mazito zaidi ya uzingatiaji wa kanuni.
Kampuni hizo 21 zilifunguliwa mashtaka na Tume ya Uhalifu wa Kiuchumi na Kifedha, EFCC. Ziliwasilishwa mashitaka tarehe 15 na 16 Septemba 2026 kwa kuendesha kinyume cha sheria shughuli maalumu za kifedha.
Miongoni mwao ni Ngwuoke Daniels Technologies, Credio Banco, Digital Company, Co Request Capital Nigeria, Mega Drop Quality Stores, Qnet Nigeria, Kwakol Markets pamoja na kampuni kadhaa za kilimo au uwekezaji.
Mahakama ilizilaumu hasa kwa kutoa au kuendesha huduma za usimamizi wa uwekezaji bila kibali halali kutoka Securities and Exchange Commission.
Kesi hiyo inategemea kifungu cha 57 cha Banks and Other Financial Institutions Act ya mwaka 2020. Kwa mujibu wa EFCC, kampuni kadhaa zilikuwa tayari zimeitwa kwa mahojiano mwishoni mwa 2022 na mwanzoni mwa 2023, lakini hazikujibu. Uchunguzi huo uliendelea kwa miaka kadhaa.
Jaji Anyalewa Onoja-Alapa hatimaye aliamuru kila moja ya kampuni hizo 21 ilipe naira milioni 30, sawa na jumla ya milioni 630. Pia zitaongezewa naira 200,000 kwa kila siku ambayo shughuli hiyo haramu iliendeshwa.
Kwa hiyo, kiasi hicho cha mwisho kinaweza kuongeza kwa kiasi kikubwa gharama ya jumla, kutegemea kipindi kitakachotambuliwa na mahakama.
Crypto inaingia katika wigo huohuo wa udhibiti
Itakuwa si sahihi kuwasilisha kesi hii kama hukumu dhidi ya “kampuni 21 za crypto”. Orodha hiyo inajumuisha kampuni kadhaa za kilimo, uwekezaji wa jumla na huduma za kifedha ambazo hazijatambuliwa kama VASP katika hukumu hiyo.
Hata hivyo, kesi hiyo inaihusu moja kwa moja sekta ya crypto.
SEC imeongeza hivi karibuni masharti ya mtaji yanayotumika kwa karibu waendeshaji wote wanaodhibitiwa, wakiwemo watoa huduma za mali pepe. Digital Asset Exchange sasa italazimika kuwa na mtaji wa chini wa naira bilioni 2, kutoka milioni 500 hapo awali. Sharti hilo hilo linawahusu custodians wa mali za kidijitali.
Majukwaa ya tokenization ya mali halisi yatalazimika kufikia naira bilioni 1, huku Digital Assets Offering Platforms pia zikihitaji bilioni 1. Kwa upande wao, Digital Assets Intermediaries watalazimika kuwa na milioni 500.
BrefCrypto ilikuwa tayari imeeleza kwa kina mpango unaotaka, miongoni mwa masharti mengine, asilimia 80 ya mali za crypto za wateja zihifadhiwe kwenye cold storage. Mwelekeo sasa unaonekana wazi: mtaji zaidi, usalama zaidi, usajili zaidi na adhabu zaidi.
Wakati huohuo, SEC inaendelea kupokea wahusika wapya. Mnamo Agosti, Pisi Payments Solution, BC Access Nigeria na Yellow Card Financial zilikubaliwa katika Accelerated Regulatory Incubation Programme. Mwezi Julai, GIGX Technologies na KuCoin Nigeria pia ziliingia katika mpango huo.
Hata hivyo, Approval-in-Principle bado si leseni ya mwisho. SEC yenyewe inaeleza kuwa kampuni hizo zinaendelea kuwajibika kutimiza masharti ya udhibiti na uendeshaji wakati zikielekea kupata kibali kamili.
Ujumbe unaotumwa kwa sekta hiyo sasa ni vigumu kupuuzwa: bado inawezekana kuingia katika soko, lakini kuendesha shughuli bila kibali kumekuwa na hatari kubwa zaidi.
Abuja inataka kuwatenganisha waendeshaji walioidhinishwa na eneo la kijivu
Muda wa hatua hiyo unavutia. Tarehe 7 Oktoba, SEC inatarajiwa kuandaa Regulator/FinTech Clinic nyingine inayolenga kikamilifu taratibu za usajili, masharti ya mtaji na uzingatiaji wa kanuni kwa fintechs na waendeshaji wa mali za kidijitali.
Mdhibiti huyo anapanga, miongoni mwa mengine, vipindi kuhusu uainishaji wa VASP, kuhama kutoka incubation ya udhibiti kwenda usajili kamili, tokenized securities na miundo ya shughuli za kuvuka mipaka.
Kwa hiyo, Nigeria inajenga kwa wakati mmoja pande zote mbili za mfumo: mlango wa kuingia kwa wahusika wanaotaka kudhibitiwa na adhabu kwa wale wanaoendesha shughuli nje ya mfumo.
Mbinu hiyo inatumika katika mojawapo ya masoko ya crypto yaliyo hai zaidi duniani. Stablecoins tayari zina nafasi kubwa nchini humo, na Nigeria inachangia takriban asilimia 60 ya miamala inayoingia ya stablecoins katika Afrika Kusini mwa Sahara. Exchanges, wallets, mifumo ya malipo na off-ramps zinaongezeka ili kuunganisha shughuli hiyo na naira.
Soko linavyozidi kuwa kubwa, ndivyo Abuja inavyoonekana kutokuwa tayari kuvumilia wahusika ambao ni vigumu kuwatambua.
SEC sasa imeweka injini ya umma inayowawezesha wawekezaji kuthibitisha ikiwa mwendeshaji amesajiliwa. Ujumbe wake uko wazi: majukwaa yote yanayohusika lazima yasajiliwe kabla ya kuanza shughuli zao.
Kwa hiyo, hukumu dhidi ya kampuni hizo 21 si mashambulizi yaliyolenga crypto pekee. Inafichua jambo pana zaidi: nchini Nigeria, kipindi ambacho kampuni ingeweza kukusanya fedha au kutoa huduma za uwekezaji kwa sababu tu ilikuwa imesajiliwa katika Corporate Affairs Commission kinazidi kuwa kigumu kutetea.
Kwa kampuni za crypto, ujumbe ni wa moja kwa moja. Soko la Nigeria bado ni kubwa sana. Kuingia tu kumekuwa ghali zaidi, kunafuatiliwa kwa karibu zaidi na kuna uvumilivu mdogo sana kwa eneo la kijivu.
