Habari za crypto Afrika: Kenya yaonya kuhusu majukwaa 15 ya uwekezaji

Kenya inaongeza ukali dhidi ya ulaghai wa kifedha mtandaoni. Capital Markets Authority (CMA) imebaini taasisi 15 zinazoshukiwa kuomba fedha kutoka kwa umma kinyume cha sheria, zikiwemo CBEX, QVSE, Bitblock Capital na Ultima Cryptocurrency. Baadhi yao hutumia moja kwa moja crypto, forex au ahadi za trading ya kiotomatiki kuvutia wawekezaji. Directorate of Criminal Investigations sasa inachunguza suala hilo pamoja na mdhibiti na taasisi nyingine za serikali.

Habari za crypto Afrika: majina 15 chini ya uangalizi

Orodha iliyochapishwa na CMA inajumuisha Global Investment Group, QVSE, Kore Exchange, Abacus Wealth Management, Brown Advisory Group, B Invest, Bitblock Capital Limited, Maliwave Investments, Monetrix Capital Investments, Twenty-four Hours Pro Expert Trader, Wealth Sharing Group — pia iliyowasilishwa kama Opticoin —, CBEX, Just Markets, Ultima Cryptocurrency na Lukman-trust Fund.

Hatua hii inachukuliwa wakati Kenya ikiimarisha pia udhibiti wake wa stablecoins na majukwaa ya mali za kidijitali.

Kulingana na CMA, taasisi hizo hazina leseni au vibali vinavyohitajika kutoa huduma husika za uwekezaji nchini Kenya. Sasa zinachunguzwa kikamilifu kwa ushirikiano na DCI.

Kisa cha QVSE kinaeleza hali hiyo kwa uwazi. Kulingana na uchunguzi uliochapishwa na Kenya Insights, Quant Vest Stock Exchange ilitangazwa kwa wawekezaji wa Kenya kama jukwaa lililowezesha, miongoni mwa mambo mengine, kunakili miamala ya Apple, Tesla au Nvidia, kwa mtaji wa kuanzia wa karibu shilingi 65,000 za Kenya.

Jukwaa hilo pia lilitumia marejeo ya udhibiti wa Marekani. Hata hivyo, kusajiliwa na FinCEN kama Money Services Business si leseni ya kuendesha soko la hisa.

CBEX ilikuwa tayari imesababisha hasara Nigeria

Jina jingine limevuka kwa mbali mipaka ya Kenya: CBEX.

Jukwaa hilo tayari lilisababisha mgogoro nchini Nigeria mnamo Aprili 2025 baada ya kufungia akaunti za watumiaji wake. Liliahidi faida zilizoweza kufikia 100% ndani ya siku thelathini kupitia operesheni zilizodaiwa kutegemea crypto, forex na akili bandia.

Makadirio ya hasara yalitofautiana kwa kiasi kikubwa. Baadhi ya takwimu za awali zilitaja mamia ya mamilioni ya dola, huku uchambuzi wa baadaye wa on-chain ukifikia kiasi cha chini zaidi. Kwa hiyo, si busara kuwasilisha makadirio ya juu zaidi kama hasara zilizothibitishwa kikamilifu.

Hata hivyo, kuonekana tena kwa jina CBEX nchini Kenya kuna umuhimu.

Matumizi ya crypto katika ulaghai barani Afrika hayamaanishi kwamba shughuli zote za crypto ni za uhalifu. Hivi karibuni Bref Crypto ilibainisha kuwa chini ya 1% ya mtiririko wa on-chain uliotambuliwa ulihesabiwa kuwa haramu mwaka 2025, kulingana na Chainalysis.

Tatizo hasa linatokana na mchanganyiko wa ahadi za faida zisizo za kweli, uandikishaji kupitia mapendekezo na uhamishaji wa haraka wa mtaji.

Kenya tayari ilipata mfano mwingine mwaka huu wakati mwekezaji mmoja alipoteza USDT 431,380 katika operesheni bandia ya kuuza dhahabu jijini Nairobi.

Leseni ya kigeni haitoshi nchini Kenya

Hata hivyo, orodha ya CMA ina dokezo muhimu.

Si lazima kampuni zote zilizotajwa ziwe kampuni hewa. Kenya Insights inaeleza hasa kwamba Just Markets ni ya kundi lenye leseni katika maeneo kadhaa ya kisheria, yakiwemo Mauritius na Afrika Kusini.

Tatizo ni tofauti: kudhibitiwa kwingine hakumaanishi kuwa na ruhusa ya kuomba wawekezaji wa Kenya.

Tofauti hii inakuwa muhimu zaidi baada ya kuanza kutumika kwa mfumo wa Kenya kuhusu watoa huduma za mali pepe. Sasa nchi hiyo inataka kujua kwa usahihi ni majukwaa gani yanafanya kazi kwa wakazi wake, chini ya leseni gani na kwa ulinzi gani wa wateja.

Kwa kusudi hilo, CMA ina rejesta ya umma ya wahusika walioidhinishwa nchini Kenya. Kukagua rejesta hiyo kabla ya kutuma fedha kunakuwa muhimu zaidi pale jukwaa linapotumia marejeo ya wadhibiti wa kigeni kuwahakikishia watumiaji wake.

Ishara ya kawaida zaidi ya tahadhari bado ni rahisi: ahadi ya faida kubwa, uhamasishaji mkali wa rufaa, kisha ombi la ada za ziada wakati utoaji wa fedha unakuwa hauwezekani.

QVSE na CBEX pia zinaonyesha mipaka ya uingiliaji wa mdhibiti unaochelewa. Tahadhari ya umma inaweza kuzuia amana mpya. Hata hivyo, ni vigumu zaidi kurejesha USDT ambazo tayari zimehamishwa au fedha zilizotumwa kwa taasisi ya kigeni.

Kwa Kenya, changamoto inayofuata haitakuwa tu kuchapisha orodha zaidi, bali pia kugundua majukwaa hayo kabla hayawafikii maelfu ya watumiaji.

Majina 15 yaliyochapishwa wiki hii huenda si mwisho wa tatizo. Zaidi ya yote, yanaonyesha hali ya soko ambako crypto, forex, leseni bandia na ahadi za faida ya haraka vinachanganyika kwa urahisi zaidi.