Crypto: FinCEN yafuatilia dola bilioni 12.7 zinazohusishwa na viwanda vya utapeli

Ripoti 33,904 na shughuli za kifedha zenye mashaka zenye thamani ya dola bilioni 12.7. FinCEN imechapisha mojawapo ya tathmini za kina zaidi kuhusu utapeli wa uwekezaji katika crypto. Nyuma ya uwekezaji bandia, mahusiano ya kimapenzi mtandaoni na ahadi za faida, kuna hasa mashirika ya uhalifu ya kimataifa yanayofanya kazi kwa kiwango cha viwanda kutoka Kusini-Mashariki mwa Asia. Na inapohitajika kuhamisha fedha, stablecoins huwa karibu hazikwepeki.

Crypto: ripoti 33,904 ndani ya miaka miwili

FinCEN ilichambua taarifa zilizopokelewa kati ya Septemba 2023 na Desemba 2025. Uzalishaji huu wa viwanda unaendana na dola bilioni 35 zilizotumwa kwenye anwani za ulaghai mwaka 2025, ambazo tayari zimeandikwa na Bref Crypto.

Kwa jumla, takribani taasisi 1,300 za kifedha ziliwasilisha ripoti 33,904 zinazohusiana na utapeli unaowezekana wa uwekezaji katika mali za kidijitali. Money Services Businesses, hasa kampuni za crypto, zinawakilisha 55% ya ripoti hizo. Benki zinawakilisha 41% pekee, lakini zinahusisha kiasi kikubwa zaidi: dola bilioni 6.4, ikilinganishwa na dola bilioni 5.5 za MSB.

Ongezeko hilo ni kubwa sana. Idadi ya ripoti za kila mwezi iliongezeka kwa wastani wa 10.9%, huku kiasi kilichoripotiwa kikiongezeka kwa 18% kila mwezi. FinCEN ilipokea ripoti 590 mnamo Oktoba 2023, ikilinganishwa na 2,482 mnamo Desemba 2025.

Stablecoins zinakuwa njia kuu ya kuhamisha fedha

Mchakato huo mara chache huanza kwa udukuzi wa hali ya juu.

Mwasiliani bandia hujitokeza kupitia SMS, mtandao wa kijamii, tovuti ya kutafuta mchumba au programu ya ujumbe. Uhusiano hujengwa. Kisha huja uwekezaji wa «kipekee». Baadhi ya walaghai huonyesha hata faida bandia au kutuma kiasi kidogo cha fedha ili kumshawishi mwathiriwa awekeze zaidi.

Ripoti rasmi ya FinCEN inaeleza kwa usahihi mzunguko wa fedha. Mara nyingi waathiriwa hununua crypto zao kwenye exchanges halali za kati, kabla ya kuzihamisha kwenye wallets zinazodhibitiwa na walaghai.

Angalau mali 22 za kidijitali zinaonekana katika ripoti hizo. Ethereum, USDT na USDC ni miongoni mwa zinazotajwa mara nyingi. Jambo la kuvutia zaidi ni kwamba, bila kujali crypto iliyotumiwa mwanzoni, FinCEN inasema walaghai karibu kila mara hubadilisha fedha hizo kuwa stablecoins, karibu zote zikiwa USDT, kabla ya kuzificha kupitia ulanguzi wa fedha.

Baadaye fedha zinaweza kupita kwenye wallets kadhaa, DeFi, mitandao mbalimbali ya blockchain na exchanges za kigeni.

Sekta ya uhalifu ya kimataifa

FinCEN inaeleza kuhusu «scam compounds» zilizoko hasa Kusini-Mashariki mwa Asia, zikiungwa mkono na wataalamu wa kuficha asili ya fedha, kampuni za mbele, money mules na «guarantee marketplaces» zinazotoa karibu huduma zote zinazohitajika kwa ulaghai.

Ustadi huu unafanana na mitandao iliyolengwa wakati wa operesheni ya INTERPOL iliyopelekea kukamatwa kwa watu 58 katika mabara sita.

Waathiriwa wanaweza kwenda mbali sana. FinCEN inataja utoaji wa akiba za kustaafu, mikopo binafsi, ufadhili upya wa mali isiyohamishika na hata uuzaji wa mali ili kuendelea kuingiza fedha kwenye jukwaa bandia. Taasisi wakati mwingine hugundua mtego baada ya sehemu kubwa ya fedha kuwa tayari imetoweka.

Kwa hiyo Washington inataka kusukuma benki na majukwaa kushirikishana taarifa zaidi na kuripoti mifumo yenye mashaka. Hatua hii inakuja wakati ambapo barua pepe bandia na mashambulizi ya phishing yanayolenga watumiaji wa crypto pia yanakuwa ya kuaminika zaidi.

Crypto inaharakisha uhamishaji wa fedha kimataifa. Pia huacha alama ya wazi kwenye blockchains. Kwa mamlaka, vita sasa ni kutumia alama hiyo kabla ya mabilioni hayo kupita kwenye wallets, itifaki na mamlaka za kisheria za kutosha kiasi cha kuwa karibu haiwezekani kuyarejesha.