Uhusiano ulianza muda mrefu kabla ya crypto
Kulingana na simulizi lake lililochapishwa kwenye subreddit ya r/Scams, mwanaume huyo alikutana kwenye Tinder na mwanamke aliyedai kuwa Mchina na kuishi nje ya nchi kwa sababu ya kazi. Walianza kuwasiliana kila siku. Mazungumzo yakawa ya kibinafsi, kisha yakawa ya karibu kiasi kwamba aliamini uhusiano huo ulikuwa wa kweli.
Mfumo huu unafanana moja kwa moja na viwanda vya ulaghai wa crypto vinavyofuatiliwa na FinCEN, ambapo hatua ya kwanza kwa kawaida si kuanza kuzungumzia fedha mara moja.
Kwa wiki kadhaa, crypto haikuwa kiini cha mawasiliano yao.
Kisha mwanamke huyo akaanza kuzungumzia uwekezaji wake na faida alizodai kupata. Akamshauri amsaidie kuanza kuwekeza pia. Mwanaume huyo akakubali na kuelekezwa kwenye jukwaa ambalo, kwa maelezo yake, lilionekana kuwa halali kabisa.
Salio likaanza kubadilika. Faida zikaonekana. Kiolesura kikafanya kazi.
Hapo ndipo ulaghai huo huwa wenye ufanisi: namba inayoonekana kwenye skrini si lazima iwe fedha iliyowekezwa kwa kweli.
FBI inaeleza mfumo huohuo katika tahadhari zake kuhusu ulaghai wa uwekezaji wa crypto. Wahalifu hutumia tovuti au programu zinazoonekana za kitaalamu, huonyesha faida za kubuni na wakati mwingine huruhusu mwathiriwa kutoa kiasi kidogo mwanzoni ili kuimarisha imani yake.
Euro 30,000 zinatoweka hatua kwa hatua
Mtumiaji huyo wa mtandao anasema hakuhamisha euro 30,000 zote mara moja.
Inadaiwa kuwa aliendelea kuongeza fedha polepole kwa miezi kadhaa, huku pochi yake iliyoonekana kwenye jukwaa ikionyesha matokeo yenye kutia moyo. Mwishowe, takribani euro 30,000 zilizotengwa kuwa malipo ya awali ya kununua nyumba zilitumwa kwa njia ya cryptocurrency.
Kisha akataka kutoa fedha.
Ghafla, jukwaa likamtaka alipe «ada» na «kodi» za ziada kabla ya kurudishiwa fedha zake.
Hii ni mojawapo ya alama kuu za mfumo huo.
FBI inaonya wazi kwamba jukwaa bandia linapodai kodi, amana au ada za ziada ili kufungua uondoaji wa fedha, kulipa zaidi kwa kawaida hakusaidii kurejesha fedha. Fedha zilizotumwa tayari zinakuwa chini ya udhibiti wa walaghai.
Hivyo crypto hurahisisha uhamishaji wa fedha kimataifa, ingawa si chanzo cha udanganyifu huo. BrefCrypto ilikuwa tayari imefuatilia shughuli za kutiliwa shaka zenye thamani ya dola bilioni 12.7 zinazohusishwa na mitandao hii, huku stablecoins zikitumiwa kwa kiwango kikubwa hasa wakati wahalifu wanapohamisha au kuficha asili ya fedha.
Kwa hiyo, ushuhuda wa Reddit unaonyesha mfumo ambao sasa umezalishwa kwa kiwango cha viwanda: kukutana, kujenga imani, kuwekeza, kuonyesha faida bandia, kuongeza amana, kuzuia uondoaji kisha kuomba fedha zaidi.
Hakuna haja ya ku-hack wallet.
Mwathiriwa hufanya mwenyewe uhamishaji wa fedha.
Sekta inayoweza kuanzia Tinder
FBI hutumia istilahi confidence-enabled cryptocurrency investment fraud. Neno linalotumiwa mara nyingi katika sekta hii ni «pig butchering», ingawa mamlaka za Marekani zinazidi kutumia istilahi isiyowadhalilisha waathiriwa.
Jambo hili ni kubwa zaidi ya Tinder.
Mawasiliano ya kwanza yanaweza kuanzia kwenye programu za uchumba, mitandao ya kijamii, SMS au huduma za ujumbe. FBI inaeleza kwamba wahalifu wakati mwingine hutumia wiki au miezi kujenga uhusiano kabla ya kuzungumzia uwekezaji. Baadhi ya mashirika hutumia hata watu halisi, simu za video au teknolojia ya deepfake ili kufanya wahusika wao waonekane wa kuaminika.
Kiasi cha fedha kinazidi kuwa kikubwa. Mwaka 2025, Wamarekani waliripoti kwa FBI hasara za zaidi ya dola bilioni 11 zinazohusishwa na malalamiko yaliyohusu crypto, kupitia taarifa 181,565. Ulaghai wa uwekezaji bado ni miongoni mwa vyanzo vikuu vya hasara.
Kwa sasa mamlaka zinajaribu kuwatambua waathiriwa kabla ya uhamishaji wa mwisho. Operesheni Level Up ya FBI ilikuwa tayari imefanikiwa kuwaonya zaidi ya watu 8,100 kufikia mwisho wa 2025. Jambo la kufichua ni kwamba: asilimia 77 bado hawakujua kuwa walikuwa waathiriwa wa ulaghai walipowasiliana na wachunguzi.
Uzalishaji huu wa kiwango cha viwanda unaeleza kwa nini Marekani na Uingereza sasa zinalenga moja kwa moja scam centers na miundombinu yake.
Katika kisa kilichosimuliwa kwenye Reddit, haiwezekani kuthibitisha utambulisho wa mwathiriwa, utambulisho wa mwanamke huyo anayedaiwa, wala ukweli wa euro 30,000 zilizopotea. Baadhi ya wanachama wa jukwaa hilo pia walibainisha kwamba akaunti hiyo ilikuwa mpya na kwamba simulizi hilo huenda lilisaidiwa na AI au lilibuniwa.
Hata hivyo, shaka hiyo haibadilishi mfumo ulioelezwa.
Unafanana karibu hatua kwa hatua na maelfu ya kesi halisi zilizorekodiwa na mamlaka: mtu anayekutana nawe mtandaoni kwanza hupata imani yako, kisha huzungumzia uwekezaji, hukupeleka kwenye jukwaa usilolijua na hatimaye hudai «kodi» wakati wa kutoa fedha.
Kwa hiyo, ishara ya hatari inaweza kueleweka kupitia kanuni rahisi sana: uhusiano ulioanzishwa kwenye Tinder, WhatsApp au Instagram haupaswi kamwe kuwa mshauri wako wa uwekezaji wa crypto.
