Mamia ya mamilioni ya dola katika Bitcoin yanadaiwa kupitishwa kupitia BitBank kwenda kwa Walinzi wa Mapinduzi ya Iran kati ya Juni na Julai 2026. Hazina ya Marekani iliweka exchange hiyo ya Iran chini ya vikwazo tarehe 17 Septemba, pamoja na msanidi wake na watu watatu wa karibu na mfadhili Babak Zanjani. Washington pia inadai kuwa jukwaa hilo lilitumika kuhamisha malipo yaliyokusanywa na Hormuz Safe, mfumo wa Iran wa masuala ya baharini unaohusishwa na Mlango wa Hormuz. Kesi hii inaonyesha hasa hatua mpya katika vita vya kifedha vinavyoizunguka Bitcoin: tofauti na USDT, BTC haina mtoaji anayeweza kuigandisha. Kwa hiyo, Marekani inaelekeza shinikizo lake kwa kampuni na watu wanaowezesha matumizi yake.
BitBank inadaiwa kuhamisha mamia ya mamilioni katika Bitcoin
Vikwazo hivi vipya vinatokana na tuhuma nzito sana. Kulingana na Office of Foreign Assets Control, BitBank inadaiwa kutumika kati ya Juni na Julai 2026 kuwezesha uhamishaji wa mamia ya mamilioni ya dola katika Bitcoin kwenda kwa Jeshi la Walinzi wa Mapinduzi ya Kiislamu, au IRGC. Hazina ya Marekani haikuiwasilisha BitBank kama exchange iliyotumiwa mara chache na wateja waliowekewa vikwazo; badala yake, inaihusisha na nafasi kuu katika miundombinu ya kifedha ya kidijitali iliyojengwa kumzunguka Babak Zanjani.
Kesi hii inaendeleza mfululizo ulioonekana tayari kwenye stablecoins. Bref Crypto ilieleza mwezi Mei jinsi Tether ilivyogandisha zaidi ya USDT milioni 344 zilizounganishwa na anwani mbili ambazo mamlaka za Marekani zilihusisha na mitandao ya Iran. Kwa Bitcoin, hali ni tofauti zaidi: hakuna kampuni inayofanana na Tether inayoweza kubonyeza kitufe na kufanya BTC zisitumike.
Taarifa rasmi ya Hazina ya Marekani pia inaeleza kuwa BitBank inadhibitiwa na Babak Zanjani, mfadhili wa Iran ambaye tayari amewekwa kwenye orodha za vikwazo za Marekani. OFAC kwa wakati mmoja iliwekea vikwazo Pishtaz Simorgh Electronic Trade Company, inayotengeneza programu ya BitBank, pamoja na Hossein Ali Zaker Hossein, Mohammad Mahdi Zaker Hossein na Seyed Adel Heidari.
Hapa ni muhimu kudumisha tofauti fulani. Uhamishaji kwenda kwa IRGC ni madai ya Hazina ya Marekani. Reuters imeripoti tuhuma hizo hizo ikizinukuu Washington, lakini kiasi kilichotajwa na mtiririko wa fedha haujawekwa wazi hadharani kwa kila muamala katika taarifa iliyochunguzwa.
Kwa hiyo, hatua ya Marekani inalenga miundombinu ambayo Washington inaamini ilitumika kukwepa vikwazo, si Bitcoin kama itifaki.
Hormuz inabadilisha Bitcoin kuwa njia ya malipo ya kimkakati
BitBank pia inaonekana katika kesi pana zaidi: Mlango wa Hormuz.
Tangu Juni, Hormuz Safe Marine Services Authority inadaiwa kutumia exchange hiyo kuhamisha malipo iliyopokea kwenda kwa mamlaka za Iran, kwa mujibu wa OFAC. Muundo huo ulikuwa tayari umewekewa vikwazo na Washington baada ya Hazina kuutuhumu kwa kukubali malipo katika Bitcoin na mali nyingine za kidijitali kwa ajili ya huduma zinazohusiana na usafirishaji wa baharini.
Suala hili linapita mbali zaidi ya crypto. Mlango huo bado ni mojawapo ya maeneo nyeti zaidi ya biashara ya nishati duniani, na mvutano wa kijeshi wa 2026 tayari umevuruga usafirishaji na bei ya mafuta. Mwishoni mwa Agosti, Bref Crypto ilikuwa bado ikifuatilia mashambulizi mapya ya Marekani karibu na Hormuz na jibu la Iran, wakati hatari kwenye njia za baharini ilipoongezeka kwa kasi.
Mazingira haya yanaeleza kwa nini mfumo mbadala wa malipo unaivutia Tehran. Vikwazo vinakata au kutatiza upatikanaji wa baadhi ya benki, sarafu na miundombinu ya kimataifa ya malipo. Kitaalamu, Bitcoin inaruhusu kuhamisha thamani bila kuomba idhini ya benki ya Marekani inayohusika na malipo ya kimataifa na bila kutegemea mwendeshaji anayeweza kuzuia muamala katika kiwango cha itifaki.
Hata hivyo, hilo halimaanishi kuwa Bitcoin inafanya vikwazo visiwe na maana. Malipo ya BTC huacha rekodi ya umma. Anwani ya mpokeaji ikitambuliwa hatimaye, mamlaka zinaweza kufuatilia miamala inayofuata na kuweka shinikizo kwa exchanges, wahifadhi, mawakala au kampuni zinazopokea bitcoins hizo.
Hali ya Hormuz inaonyesha kikamilifu kitendawili hiki. Bitcoin inaweza kukwepa sehemu ya miundombinu ya jadi ya benki. Haiwaondoi waamuzi ambao watumiaji wengi bado wanawahitaji kununua, kuuza au kubadilisha BTC zao.
BitBank iko hasa katika eneo hilo.
Washington haiwezi kuamuru mtandao wa Bitcoin kufuta malipo. Lakini inaweza kujaribu kufanya exchange inayowezesha malipo hayo kuwa ngumu zaidi kutumia.
Babak Zanjani anarudi katikati ya mtandao
Jina la Babak Zanjani halijitokezi kwa mara ya kwanza katika mafaili ya Marekani.
Mfadhili huyo wa Iran alihukumiwa kifo nchini Iran mwaka 2016 kwa makosa yaliyohusiana na ubadhirifu wa fedha za National Iranian Oil Company, kampuni ambayo yenyewe imewekewa vikwazo na Marekani. Baadaye, hukumu yake ilibadilishwa mwaka 2024. Mwaka 2025, alirejea hadharani katika miradi kadhaa ya kiuchumi na miundombinu inayohusishwa na Iran.
Sehemu ya kidijitali ya mtandao wake ilikuwa tayari imevutia umakini wa OFAC.
Hazina ilichukua hatua za kwanza tarehe 30 Januari 2026 dhidi ya Zanjani pamoja na miradi ya mali za kidijitali kama Zedcex na Zedxion. Wimbi jipya la vikwazo lilifuata tarehe 24 Julai dhidi ya miundo kadhaa ya kibiashara iliyohusishwa na kundi lake.
TRM Labs, iliyofanya kazi kuhusu miundombinu hii, inasema ilipanua uchanganuzi wake zaidi ya miamala ya blockchain pekee. Kampuni hiyo ilichunguza rejista za kampuni, majukwaa ya malipo, miundombinu ya kidijitali na taasisi mbalimbali za kibiashara zinazomzunguka Zanjani. Ramani hiyo ilitambua kampuni kadhaa ambazo baadaye zililengwa na OFAC.
BitBank ilikuwa sehemu nyingine ya fumbo hilo.
Kulingana na Hazina, Zanjani amekuwa akiitangaza exchange hiyo hadharani tangu angalau 2024. Kampuni kadhaa za mtandao wake pia ziliitaja kama mshirika. Pishtaz Simorgh, msanidi wa jukwaa hilo, yenyewe ni kampuni tanzu ya Dot One Value Creation Group, ambayo ilikuwa tayari imewekewa vikwazo.
Kwa hiyo, mtindo unaoelezwa na Washington unachanganya kampuni zinazoonekana wazi na njia za kifedha zisizoonekana kwa urahisi. Baadhi ya miundo hutoa huduma za kawaida za kibiashara. Mingine, kwa mujibu wa OFAC, inadaiwa kutumika kuhamisha mali za kidijitali na kukwepa vikwazo vya kifedha.
Mchanganyiko huu unafanya vikwazo kuwa changamano zaidi.
Kuzuia anwani moja ya blockchain hakutoshi wakati mtandao unaweza kuunda nyingine. Sasa Washington inajaribu kuwafikia watu wanaodhibiti kampuni, kutengeneza majukwaa au kupanga miamala.
Bitcoin inapinga kugandishwa, lakini si ufuatiliaji
Tofauti na USDT inaelimisha zaidi katika suala hili.
Mwezi Aprili, Tether ilisaidia kuzuia zaidi ya dola milioni 344 katika USDT kwenye anwani mbili za Tron ambazo mamlaka za Marekani zilihusisha na maslahi ya Iran. Baadaye, Bref Crypto ilionyesha jinsi Arkham ilivyoweka ramani ya wallet zinazohusishwa na benki kuu ya Iran, na kutoa mwonekano zaidi wa historia ya miamala yake.
Operesheni hiyo iliwezekana kwa sababu USDT ina mtoaji.
Tether inaweza kuweka baadhi ya anwani kwenye orodha nyeusi na kuzuia tokeni husika kuendelea kuzunguka kwa kawaida. Ingawa USDT hutumia blockchain ya umma, safu yake ya fedha bado inasimamiwa na kampuni.
Bitcoin inafanya kazi kwa njia tofauti.
Hakuna kampuni ya Bitcoin inayoweza kuzuia anwani. Hakuna mtendaji mkuu anayeweza kufuta muamala uliothibitishwa. Hakuna serikali inayoweza kumpigia simu mtoaji wa kati na kumwomba achome BTC zinazoshikiliwa na anwani fulani.
Huo ni utegemezaji wa wazi kwa mtu yeyote anayetaka kuhamisha thamani bila kutegemea mwamuzi.
Pia ni tatizo kwa utekelezaji wa jadi wa vikwazo.
Kwa hiyo, mamlaka hulazimika kufanya kazi kuzunguka itifaki badala ya kufanya kazi ndani ya itifaki. Zinaweza kuwekea anwani vikwazo. Kufuatilia miamala yake. Kuwatambua wanaodhaniwa kuwa wamiliki wake. Kuzuia mali zinazomilikiwa na kampuni zilizo chini ya mamlaka ya Marekani. Kuwatishia waamuzi vikwazo vya ziada. Hata hivyo, haziwezi kuzuia mtandao wa kimataifa kuthibitisha muamala wa Bitcoin unaofuata kanuni za makubaliano.
Tofauti hii huenda inaeleza kwa nini Washington inazidi kusisitiza kuhusu exchanges.
Bitcoin inayohifadhiwa kwa kujisimamia bado inaweza kuhamishwa kitaalamu.
Mtumiaji anayetaka kubadilisha dola milioni mia kadhaa kuwa fedha za fiat, kulipa kampuni iliyodhibitiwa au kutumia jukwaa la kati anakabiliwa tena kwa kiwango kikubwa zaidi na udhibiti.
Kwa hiyo, decentralization ya Bitcoin inahamisha sehemu ya udhibiti.
Haiiondoi.
Washington sasa inalenga mfumo mzima wa crypto wa Iran
BitBank si hatua ya vikwazo iliyojitenga.
Tarehe 2 Juni, OFAC ilikuwa tayari imetaja Nobitex, ambayo Hazina iliitaja kuwa exchange kubwa zaidi ya crypto nchini Iran, pamoja na Wallex, Bitpin na Ramzinex. Washington ilisema Nobitex ilichakata zaidi ya nusu ya mali za kidijitali zilizoingia Iran mwaka 2025 na kuwezesha miamala iliyohusisha IRGC na taasisi mbalimbali zilizowekewa vikwazo.
Miezi miwili baadaye, tarehe 7 Agosti, Hazina ilitangaza hatua mpya dhidi ya majukwaa ambayo mamlaka za Marekani ziliyashutumu kwa kuwezesha ufujaji wa kiasi kikubwa cha mali za kidijitali kwa ajili ya mitandao inayohusishwa na Iran. Wakati huo, OFAC ililenga hasa miundo iliyoonekana kutumika kudumisha upatikanaji usio wa moja kwa moja wa mfumo wa kimataifa wa fedha.
Mabadiliko makubwa yalifika tarehe 24 Agosti kupitia Operation Economic Outcast. Washington ilipanua wazi kampeni yake kwa miundombinu na wahusika wa kimataifa wanaoweza kuwezesha shughuli fulani za sekta ya kidijitali ya Iran. Bitcoin Magazine wakati huo ilieleza uamuzi huo kama hatua mpya ya mashambulizi ya Marekani dhidi ya uchumi wa crypto wa Tehran.
BitBank ilifuata chini ya mwezi mmoja baadaye.
Mwelekeo unaonekana wazi. Kwanza wallet na miamala maalumu. Kisha exchanges kubwa za ndani. Baadaye sekta nzima ya mali za kidijitali. Hatimaye, watengenezaji na viongozi wanaohusishwa na miundombinu iliyolengwa.
Hazina sasa inaonya kuwa kampuni za kigeni pia zinaweza kukabiliwa na vikwazo ikiwa zitawezesha miamala fulani na taasisi zilizozuiwa. Taarifa ya tarehe 17 Septemba inasisitiza hatari ya kutengwa na mfumo wa kifedha wa Marekani na vikwazo vya ziada vinavyoweza kuwalenga wahusika wasio wa Marekani.
Kwa hiyo, hii si tena vita kati ya Washington na exchanges chache zilizoko Tehran pekee.
Kila mtoa huduma wa kimataifa anayepokea au kushughulikia mtiririko huu lazima atathmini kiwango chake cha kuhusika.
Vikwazo vinaweza kuitenga BitBank bila kuisimamisha Bitcoin
Kivitendo, kuwekwa chini ya vikwazo kunasababisha mali na maslahi katika mali za BitBank na watu waliotajwa kuzuiwa ikiwa ziko Marekani au chini ya udhibiti wa watu wa Marekani. Taasisi zinazomilikiwa kwa asilimia 50 au zaidi na watu waliozuiwa pia zinahusika. Miamala inayowahusisha wahusika hao kwa kawaida huwa imepigwa marufuku kwa watu wa Marekani, isipokuwa kama kuna leseni au msamaha unaotumika.
Hili linaweza kuwa na madhara makubwa kwa exchange.
Washirika wake wanaweza kuondoka.
Watoa huduma wa kimataifa wa miundombinu wanaweza kukata huduma zao.
Majukwaa ya kigeni yanaweza kukataa amana zinazotoka kwenye anwani zinazohusishwa na BitBank.
Benki zinaweza kuepuka uhusiano wowote na kampuni zilizowahi kushughulika na jukwaa hilo.
Watoa data na kampuni za uchanganuzi wa blockchain pia wanaweza kuongeza anwani zilizotambuliwa kwenye mifumo yao ya ufuatiliaji.
Hapo ndipo ukwasi unakuwa tatizo kuu.
Exchange inaweza kuendelea kupokea bitcoins kitaalamu, lakini kuzibadilisha kuwa dola, dirham, euro au mali nyingine kunakuwa kugumu zaidi ikiwa wahusika wengi waliodhibitiwa watakataa kuwa upande wa pili wa muamala.
Hapo ndipo vikwazo vya Marekani vinabaki na nguvu kubwa hata vinapokabili mtandao uliogatuliwa.
Havivunji Bitcoin.
Vinachanganya matumizi yake ya kiuchumi kwa kiwango kikubwa.
Hata hivyo, utaratibu huu una mipaka. Uhamishaji wa peer-to-peer bado unawezekana, anwani mpya zinaweza kuundwa na baadhi ya wahusika wanaweza kuchagua kupuuza mamlaka ya Marekani. Ufuatiliaji basi unakuwa mchezo wa kudumu kati ya uchanganuzi wa blockchain, anwani mpya, waamuzi na miundo ya kisheria.
Kwa hiyo, matokeo si “Bitcoin inafanya vikwazo visiwe na maana”, wala “Washington inaweza kuzuia Bitcoin”.
Madai hayo mawili yangekuwa mepesi kupita kiasi.
Blockchain ya umma inaweza pia kuwa chombo cha udhibiti wa uzingatiaji
Matumizi ya Bitcoin na taasisi zilizowekewa vikwazo yanaonyesha hatimaye mkanganyiko unaoonekana wa mtandao huo.
Bitcoin ni vigumu kuzuia katika kiwango cha itifaki.
Pia ina uwazi mkubwa sana.
Miamala yote hubaki kwenye blockchain inayoweza kufikiwa hadharani. Anwani ni za majina bandia, si lazima ziwe zisizojulikana. Kampuni ya uchanganuzi, exchange au mamlaka inapounganisha anwani na mtu fulani, sehemu kubwa ya historia yake ya kifedha inaweza kuonekana.
Hilo ndilo linalofanya uchanganuzi wa on-chain kuwa na nguvu katika kesi za vikwazo.
Wachunguzi hawaoni moja kwa moja jina “Babak Zanjani” likiandikwa katika muamala wa Bitcoin. Hata hivyo, wanaweza kuanzia kwenye anwani iliyotambuliwa, kuchunguza wahusika wa upande mwingine, kufuatilia miamala inayofuata na kutafuta wakati ambapo fedha zinakutana na jukwaa lenye taarifa za KYC.
Mantiki hii ilikuwa tayari imeonekana kwenye stablecoins za Iran. USDT iliongeza tu hatua nyingine: baada ya anwani kutambuliwa, Tether pia inaweza kuzuia tokeni.
Bitcoin haijumuishi chaguo hilo la mwisho.
Chaguo nyingine bado zipo.
Huenda hilo ndilo somo la kweli la BitBank. Bitcoin inaupa mkondo ambao Washington haiudhibiti moja kwa moja serikali au kampuni iliyowekewa vikwazo. Lakini blockchain haifuti ufuatiliaji, wala vikwazo vinavyotumika kwa watu, wala hitaji la ukwasi.
OFAC inaonekana imeelewa hilo.
Badala ya kujaribu kuisimamisha Bitcoin, Marekani sasa inawekea vikwazo milango inayowezesha kuhamisha Bitcoin kwenda kwenye sehemu nyingine za uchumi.
BitBank.
Msanidi wake.
Viongozi wake.
Kampuni washirika.
Kisha, huenda, wahusika wa kimataifa watakaoendelea kuwapatia huduma.
Mbinu hii inaweza kufanya matumizi ya Bitcoin kuwa ghali zaidi bila kuathiri itifaki yenyewe.
Na hiyo ndiyo hasa inayotofautisha mashambulizi haya mapya na kugandishwa kwa USDT kulikoshuhudiwa miezi michache iliyopita.
Kwa stablecoin ya kati, Washington inaweza kumfikia mtoaji.
Kwa Bitcoin, lazima izingire mtandao.
Itifaki inaendelea kutoa block moja baada ya nyingine.
Vita vinahamia kila upande unaouzunguka.
